副業の注意点を解説！ビジネスパーソンが知るべき税金と契約
2025.12.1（月）
副業への関心が高まる中、新しいキャリアの可能性を模索している方も多いのではないでしょうか。
本記事では、IT企業に勤めるビジネスパーソンが副業を始める際に知っておくべき注意点を、税金や契約の側面から詳しく解説します。
正しい知識を身につけ、あなたのキャリアビルディングに活かせる副業を始めましょう。
副業の注意点を押さえ、キャリアビルディングの可能性を広げよう
副業は、単に収入を増やす手段だけではありません。
本業では得られないスキルや経験を積むことで、自身の市場価値を高める絶好の機会です。さらに、新たな人脈が広がり、将来のキャリアビルディングにつながる可能性も秘めています。
副業を始めることによって得られるメリットについて、下記の記事にて詳しく解説しておりますので参考にしてください。
しかし、何も知らずに始めると、思わぬトラブルに発展するケースも少なくありません。
この記事で副業の注意点をしっかりと押さえ、あなたのキャリアの可能性を広げる一歩を踏み出しましょう。
副業を始める前に必ず確認すべき3つのこと
副業をスムーズに始めるためには、事前の準備が欠かせません。
特に、本業との関係性や自身の働き方について、あらかじめ確認しておくべきポイントがいくつかあります。
ここでは、副業を始める前に必ず確認すべき3つのことを解説します。
これらのポイントを押さえることで、安心して副業のスタートラインに立つことができるでしょう。
トラブルを未然に防ぎ、本業との両立を実現するために、しっかりと確認しておきましょう。
1. 本業の就業規則で副業が認められているか
まず最初に、ご自身の会社が副業を認めているかを就業規則で確認しましょう。
近年、政府の方針もあり副業を解禁する企業は増えていますが、依然として禁止している企業や、許可制・届出制を設けている企業も少なくありません。
就業規則を確認せずに副業を始めてしまうと、後々トラブルに発展する可能性があります。
もし就業規則に明確な記載がない場合や、解釈に迷う場合は、人事部や上司に相談することをおすすめします。
安心して副業に取り組むためにも、最初のステップとして必ず確認してください。
2. 本業に支障が出ない稼働時間を確保できるか
副業を始める上で、時間管理は非常に重要な要素です。
本業のパフォーマンスを維持しつつ、プライベートの時間も確保するためには、無理のない稼働計画を立てる必要があります。
平日の夜や週末など、自分が副業にどれくらいの時間を割けるのかを具体的に計算してみましょう。
また、労働基準法では本業と副業の労働時間は通算されるため、時間外労働の上限を超えないように注意が必要です。
最初は短い時間から始め、慣れてきたら徐々に稼働時間を調整するなど、柔軟な働き方を心がけることが、長く副業を続ける秘訣です。
3. どのようなスキルや経験を活かしたいか
副業選びで失敗しないためには、「なぜ副業をするのか」という目的を明確にすることが大切です。
収入を得たいのか、スキルアップしたいのか、あるいは人脈を広げたいのかによって、選ぶべき副業は変わってきます。
まずは、これまでのキャリアで培ってきたご自身のスキルや経験を書き出してみましょう。
本業で活かしているセールスやマーケティングの知識は、他の企業でも十分に通用する可能性があります。
自分の強みを理解し、それを活かせる副業を選ぶことが、本業との相乗効果を生み出し、キャリアビルディングを加速させる鍵となるでしょう。
自分の強みや経験、スキルを活かせる副業募集の探し方については下記にて解説しておりますので、気になる方は是非お読みください。
副業の収入と税金に関する注意点
副業で収入を得ると、税金について考える必要が出てきます。特に、副業未経験の方にとっては、確定申告や住民税などの手続きは複雑に感じるかもしれません。
しかし、税金の知識は、トラブルを避けて安心して副業を続けるために不可欠です。
ここでは、副業の収入と税金に関する基本的な注意点を解説します。
正しい知識を身につけて、適切な納税手続きを行いましょう。
副業所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要
副業をしているビジネスパーソンが最も注意すべき点の一つが、確定申告です。
原則として、副業による年間の「所得」が20万円を超えた場合、確定申告を行い、所得税を納める必要があります。
ここで重要なのは、「収入」ではなく「所得」であるという点です。
所得とは、副業で得た総収入から、その仕事のためにかかった必要経費を差し引いた金額を指します。
例えば、Webサイト制作の副業でPCを購入した場合、その購入費用は経費として計上できます。
領収書やレシートは必ず保管しておき、正しく申告できるように準備しておきましょう。
所得20万円以下でも住民税の申告は必要
「副業所得が20万円以下なら何もしなくて良い」と考えるのは早計です。
所得税の確定申告は不要でも、住民税の申告は別途必要になることを覚えておきましょう。
住民税は、所得の金額にかかわらず、お住まいの市区町村に申告し、納税する義務があります。
確定申告をした場合は、その情報が自動的に市区町村に共有されるため、個別に住民税の申告をする必要はありません。
しかし、確定申告をしない場合は、自分で市区町村の窓口へ行き、住民税の申告手続きを行う必要があります。
この手続きを忘れると、後から通知が来て慌てることになりかねないので注意しましょう。
住民税の「普通徴収」で本業への影響を抑える
副業をしていることを本業の会社に知られたくない場合、住民税の納付方法がポイントになります。
住民税の納付方法には、給与から天引きされる「特別徴収」と、自分で納付する「普通徴収」があります。
確定申告の際に、副業所得分の住民税を「普通徴収」で納めるように選択しましょう。
これを選択すると、副業分の住民税の納付書が自宅に届き、自分で金融機関などで納めることになります。
もし「特別徴収」のままだと、本業の給与から副業分も合算された住民税が天引きされ、経理担当者が税額の変動に気づく可能性があります。
意図せず会社に知られることを避けるためにも、この手続きは忘れずに行いましょう。
本業の会社との関係で注意すべきこと
副業は、あくまで本業があってこそ成り立つものです。そのため、本業の会社との良好な関係を維持することは非常に重要です。
税金の問題だけでなく、社会保険の手続きや契約内容の確認など、会社との関係で注意すべき点がいくつか存在します。
これらの注意点を軽視すると、思わぬトラブルに発展し、最悪の場合、本業での信頼を失うことにもなりかねません。
安心してキャリアビルディングに励むためにも、会社との間で守るべきルールをしっかり理解しておきましょう。
社会保険の加入条件と手続きについて
副業の働き方によっては、社会保険への加入が必要になる場合があります。
副業先での労働時間が週20時間以上などの一定の条件を満たすと、社会保険の加入義務が発生します。
本業と副業の両方で社会保険に加入する場合、所定の手続きが必要です。
その結果、社会保険料が変更になり、本業の会社に通知がいくことで副業が判明する可能性があります。
業務委託契約であれば、基本的に社会保険の加入義務はありません。
しかし、アルバイトやパートとして雇用される場合は、契約前に労働条件をよく確認し、社会保険の加入対象になるかどうかを把握しておくことが重要です。
情報漏洩や競業避止義務を理解する
副業を行う上で、法的な義務や契約上のルールを遵守することは絶対です。
特に、本業で得た内部情報や顧客データを副業に流用することは、情報漏洩にあたり厳禁です。
また、会社の就業規則によっては、本業と競合する企業での副業を禁止する「競業避止義務」が定められている場合があります。
本業と同じ業界で副業をする場合は、この点に特に注意が必要です。
信頼を損なう行為は、自身のキャリアに大きな傷をつけることになります。
会社の資産である情報を守り、ルールを遵守する意識を常に持つことが大切です。
業務委託契約で確認すべきポイント
スキルを活かした副業では、企業と「業務委託契約」を結ぶケースが一般的です。
これは雇用契約とは異なり、個人事業主として対等な立場で仕事を引き受ける契約形態です。
そのため、契約書の内容を隅々まで確認することが非常に重要になります。
特に、「業務の範囲」「収入の金額と支払日」「成果物の著作権はどちらに帰属するか」といった点は、トラブルになりやすいポイントです。
口約束で済ませず、必ず書面で契約を交わし、内容に疑問があれば事前にしっかりと確認しましょう。自分自身を守るためにも、契約内容の理解は不可欠です。
業務委託で副業を始める際の注意点については、こちらの記事でまとめておりますの合わせてお読みください。
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注意点を理解して、自分に合った副業に挑戦しよう
この記事では、副業を始める上での様々な注意点について解説しました。
就業規則の確認から税金の手続き、契約内容のチェックまで、事前に知っておくべきことは多岐にわたります。
しかし、これらの注意点を一つひとつクリアすることで、安心して副業に挑戦し、キャリアの可能性を大きく広げることができます。
副業は、あなたのスキルや経験を新しい場所で試し、成長させる絶好の機会です。
今回紹介したポイントを参考に、ぜひあなたに合った副業を見つけ、キャリアビルディングの新たな一歩を踏み出してください。
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担当メンバー
YOUTRUST公式
